리스크관리2 투자 실패를 줄이는 심리적 자산 배분 원칙 3가지: 흔들리지 않는 투자의 기술 주식 앱을 하루에 수십 번씩 들여다보던 시절이 있었습니다. 차트가 조금만 빨개지면 심장이 쫄깃해지고, 파란 불이 켜지면 그제야 밥이 넘어갔습니다. 그렇게 차트와 뉴스 헤드라인에 온 신경을 집중했지만, 정작 계좌 잔고는 반 토막이 났습니다. 지금 돌아보면 그때 저는 투자를 하고 있었던 게 아니라 감정에 휘둘리고 있었습니다.내 돈이 어디서 왔는지부터 따져봐야 했던 이유투자를 시작하면 많은 분들이 "어떤 종목을 살까"에 집중합니다. 저도 그랬습니다. 그런데 제가 가장 먼저 배운 건 종목 선택이 아니라, 투자 자금의 성격을 구분하는 일이었습니다.제가 직접 겪어보니, 이 단계를 건너뛰면 아무리 좋은 종목을 골라도 소용이 없었습니다. 당장 다음 달 카드값에 쓸 돈, 몇 달 뒤 전세금으로 돌려줘야 할 돈을 증시에 밀.. 2026. 6. 24. 분산투자 포트폴리오 (자산배분, 리밸런싱, 리스크관리) 종목을 여러 개 샀는데 왜 계좌는 항상 같이 빨개질까요? 저도 처음엔 5개 종목에 나눠 담았다고 안심했다가, 시장이 조금만 흔들려도 전부 동시에 떨어지는 걸 보고 뭔가 잘못됐다는 걸 느꼈습니다. 분산투자가 진짜 효과를 내려면 종목 수가 아니라 자산의 성격부터 다시 따져봐야 합니다.분산이라고 착각하기 쉬운 함정, 상관관계제가 처음 투자를 시작했을 때는 한 곳에 몰아야 수익이 크다고 생각했습니다. 당연히 시장이 흔들리는 날엔 손실 폭도 그만큼 컸고, 계좌를 열기가 두려워진 날도 있었습니다. 그 경험이 계기가 되어 자산을 여러 곳으로 나누기 시작했는데, 처음엔 국내 대형주 몇 개를 쪼갠 것에 불과했습니다. 결과는 크게 달라지지 않았습니다.문제는 상관관계(Correlation)였습니다. 여기서 상관관계란 두 자.. 2026. 6. 4. 이전 1 다음
